苏州工业园区私募基金专项扶持中小微企业新举措出台-苏州产业园区

苏州工业园区私募基金专项扶持中小微企业新举措出台

小微企业制造业

所属地区：江苏-苏州发布日期：2025年08月19日

在深化金融改革与优化招商引资政策背景下，多地区积极搭建险资与实体经济的对接桥梁。近期，苏州工业园区等创新示范区探索设立专项私募基金，引导保险机构有序参与战略新兴产业培育，为中小微企业注入高质量资本动能，助力区域经济结构转型升级。
一、政策背景强化产业导向
依据国家关于金融服务实体经济的战略部署，金融监管部门持续拓宽保险资金运用渠道。明确鼓励保险机构通过市场化运作方式，以私募股权投资基金为载体，重点对接中小微企业融资需求。此类政策导向在2024年进一步强化，多地结合区域产业特点制定实施细则，苏州工业园区基于生物医药、高端制造等主导产业优势推出配套方案。
二、运作机制兼顾安全与效率
专项基金采用有限合伙制架构，通过专业投资机构实施管理。在基金运作层面建立三重保障体系：
1. 投资范围严格限定于国家产业政策支持的消费服务、医疗健康等抗周期领域；
2. 实行分阶段注资策略，预留风险缓冲机制；
3. 设置多维度投后管理指标，为被投企业提供财税筹划、市场资源对接等增值服务。
该模式既满足保险资金对安全性的核心诉求，又通过专业管理提升资金使用效率。
三、区域实践形成示范效应
深圳前海、北京中关村等创新试验区已先行开展试点。以苏州工业园区为例，其联合头部保险机构设立的专项基金实现三个突破：
1. 首期资金定向投资园区内12家医疗器械研发企业；
2. 搭建产业数据库实时跟踪关键成长指标；
3. 创新"债权转股权"退出机制，缓解科创企业短期偿债压力。相关案例已入选全国中小微企业金融服务典型案例库。
四、多层次资金网络逐步完善
区别于传统银行信贷，当前已形成三大互补性融资渠道：
1. 保险私募基金提供中长期股权支持；
2. 创业投资基金满足早期项目需求；
3. 区域性担保体系覆盖信用增级环节。
该体系在苏州、成都等试点城市覆盖企业生命周期各阶段，其中医疗健康领域获得资金占比连续三年超35%，验证了市场对该领域的长期信心。
五、长效监管筑牢发展根基
为防范资金脱实向虚，监管部门建立穿透式监测机制：
1. 季度核查基金实际投资进度与企业经营指标；
2. 设置单项目投资额度上限；
3. 强制披露资金最终流向。
苏州工业园区同步配套研发费用补贴、税收返还等政策，形成"资金导入+政策扶持"双轮驱动模式。数据显示，园区内获得基金支持的企业两年存活率达91%，研发投入年均增幅超行业均值18个百分点。
此轮改革标志着金融供给体系结构性优化进入新阶段。随着更多区域复制推广成熟经验，中小微企业融资生态将持续改善，为实体经济高质量发展提供重要支撑。

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