南京创新生态圈投贷联动平台成立一站式金融服务助力科技企业成长-南京产业园区

南京创新生态圈投贷联动平台成立一站式金融服务助力科技企业成长

金融业企业融资

所属地区：江苏-南京发布日期：2025年08月07日

在招商引资的大背景下，为更好服务区域科技创新与经济高质量发展，江苏银行于南京发起设立了投贷联动合作联盟。该联盟集结了国内领先的金融机构和专业服务机构，旨在构建多层次、全周期的金融服务生态，为科技型中小微企业提供更为精准高效的融资支持。此举标志着区域性科技金融服务体系的重要创新实践。
一、打造开放式服务生态，破解科技企业融资瓶颈
科技型中小微企业因其“轻资产、高成长、高风险”的特点，在传统信贷模式下长期面临融资困境。为解决这一痛点，江苏银行联合多家具有市场影响力与专业能力的风险投资机构、证券公司、会计师事务所及律师事务所等共同成立投贷联动合作联盟，构建起“1+N+3”的开放式生态圈。其中，“1”代表以江苏银行为核心的商业银行主体，提供基础的信贷资金与客户资源；“N”代表多家专注于不同领域、不同发展阶段的优秀创业投资机构，为企业引入不同轮次的股权资本、嫁接战略资源并提升估值；“3”代表券商、会计师、律师三类专业中介机构，在上市规划、财务合规、法律架构搭建等方面提供核心专业支撑。该联盟通过机制化整合上述力量，意图打通企业发展所必需的资本、智力、专业服务资源链条，实现对企业初创、成长、成熟乃至上市或并购重组等全生命周期的覆盖，致力于实质性降低科技型企业的融资门槛与综合成本。
二、投贷联动机制核心：风险共担下的协同融资
联盟运作的核心模式在于风险投资（VC/PE）与商业银行信贷（Loan）的联动协同。具体操作机制通常表现为：先由联盟内的风险投资机构对企业进行深入的尽职调查、价值评估并完成股权投资决策。在风险投资机构对企业前景做出判断并提供股权投资的基础上，联盟内的商业银行（以江苏银行为主体）参考其评估结论，以风险可控为前提，运用自身的信贷资源，跟进为企业提供债权融资。这种“先股后贷”或“股贷结合”的联动模式，有效结合了股权投资高风险高收益和银行信贷低风险固定收益的特性，形成了独特的风险识别、评估、分担与管理机制。一方面，利用创投机构对行业前景判断的专业能力和对项目风险的筛选作用，缓解了银行面对科创企业时的信息不对称风险；另一方面，银行提供的稳定债权资金补充，又增强了企业的资本实力和抗风险能力，间接保障了前期股权投资的成功率，实现了风险与收益在股权债权资本之间的合理匹配。这种协同增强了市场对科技型中小微企业融资的整体供给能力和意愿。
三、专业中介赋能，提供全周期解决方案
投贷联动模式的深化运作离不开专业中介机构的深度参与。在“1+N+3”的框架下，券商、会计师和律师事务所三类机构承担着关键角色。券商（投资银行）在联盟中主要提供战略咨询、上市路径规划、并购重组方案设计等投行服务，协助企业对接资本市场；会计师事务所则着力于提升企业的财务管理规范度，通过审计、税务筹划、内部控制建议等服务，确保企业财务信息的真实性和合规性，满足银行授信和后续资本运作的硬性要求；律师事务所作为法律风险的“守门人”，为企业提供公司治理结构优化、知识产权保护、投融资协议合规审查、规避法律纠纷风险等全方位的法律保障。这三类专业机构服务的无缝嵌入，使得联盟能为企业提供的远非简单的资金叠加，而是覆盖战略规划、运营规范、合规治理、融资结构设计等维度的综合解决方案。它们介入的时点也可贯穿企业发展的各个关键阶段，如在创业初期协助搭建公司架构和股权设计，在成长期完善财税制度并规避法律风险，在融资轮次中协同设计和执行投融资方案，直至冲刺资本市场时的系统辅导。它们的存在，是确保投贷联动模式不仅仅停留在资金供给层面，而是真正提升企业整体运营质量和可持续发展能力的关键要素。这种深度整合的专业服务能力，构成了联盟相较于单一金融机构或创投机构的核心竞争优势。
四、基金集群护航，为科创提供强力资本支撑
在投贷联动合作联盟成立的同时，一项重要的资本配套举措也随之落地。由相关省级金融管理部门、江苏银行、以及专业投资机构（如赛伯乐集团）共同发起设立了一支聚焦于新兴产业领域的股权投资基金。该基金旨在通过市场化运作，为符合国家及江苏省产业政策导向、具有高成长潜力的战略性新兴产业科技项目提供长期资本支持。此次发布的基金是江苏银行围绕投贷联动策略成功设立并管理的系列股权投资基金中的最新一单。至此，该行主导或参与的投贷联动类股权投资基金的数量已达十只。这些基金群通过专业化管理，专注于不同行业细分赛道及企业不同成长阶段，形成了覆盖早期、成长期乃至Pre-IPO企业的多元化投资组合，累积管理的资本总额已达到相当规模（超过250亿元人民币）。这类基金的运作，与联盟的投贷联动机制高度协同。基金不仅提供纯粹的股权投资，也作为联盟内重要的“N”（创投机构代表）之一，为商业银行的后续信贷介入提供了可靠的风险识别前置判断和优质项目来源。庞大的基金集群成为撬动和支撑联盟“投贷联动”战略的坚实后盾，它们既是专业能力（N）的体现，也是“贷”（1）的重要前期评估入口和增信来源之一。基金群规模的持续扩大，显著增强了联盟服务科技企业、支持实体经济的资本实力和持续运作能力。
江苏银行在南京发起的投贷联动合作联盟及其关联的基金群，代表了金融服务实体经济，特别是服务科技创新前沿的中小微企业的创新方向。通过银行信贷、风险资本、专业中介的深度捆绑和制度性协同（“1+N+3”），创造性地构建了一套有别于传统信贷模式的科技金融新范式。这一模式的核心在于建立有效的风险识别、分担和共担机制，破解了信息不对称难题，并在此基础上整合了企业发展所需的全部关键性专业资源。专业中介机构的全流程赋能是这一生态真正发挥“一站式”、“多功能”效力的关键基础。而银行深度参与管理的大型专业化股权投资基金集群的配置，则为整个投贷联动生态提供了强大的资本引擎和持续项目供给能力。其最终目标，是培育和支持一批具有核心技术、成长潜力巨大的科技型中小微企业脱颖而出，为区域经济的转型升级和高水平科技自立自强注入强劲的金融动力。这一创新实践对于其他区域探索适合自身的科技金融发展路径具有显著的参考意义。

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